RL PATRIMOINE CONSEIL

Faire le choix d'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant c'est la garantie d'un conseil objectif en lien direct avec vos intérêts

Bienvenue ! Je fournis toute l'expertise dont mes clients ont besoin dans la réalisation de leurs projets et dans l'optimisation de leur patrimoine financier, juridique et fiscal. C'est en me basant généralement sur un bilan patrimonial personnel et approfondi que je propose de vous apporter des conseils adaptés à votre situation. La finalité étant de vous aider à gérer votre argent et vos biens afin de les faire fructifier.

 

A propos de Romain LADOUX

Parce que ma vision du métier est résolument tournée vers la simplicité et la recherche des meilleurs placements pour mes clients, c’est tout naturellement que j’ai choisi de créer le cabinet RL PATRIMOINE CONSEIL.

Parmi la multitude de placements financiers, immobiliers et bancaires, je vous guide en toute objectivité ! Je ne dépends d’aucune banque ou compagnie d’assurance, je suis libre de choisir la solution qui correspond le mieux à vos besoins.

Notre profession est très contrôlée et réglementée. L’autorité des marchés financiers (AMF) fixe les conditions de diplôme et d’expérience pour s’installer en tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant. L’adhésion obligatoire à un syndicat professionnel permet de contrôler les compétences du conseiller.

Fort d'une expérience de plus de 12 années dans le domaine du conseil en gestion de patrimoine, notamment au sein de deux grands groupes bancaires, c'est aussi la volonté de répondre aux exigences de plus en plus poussées d'une clientèle toujours plus avertie qui m'a amené à créer le cabinet RL Patrimoine Conseil.

Romain LADOUX, 39 ans, originaire d'Aurillac (15), détenteur d'un Master 2 en Gestion de Patrimoine à l'Université de Nantes et d'un Master Finances à l'Université d'Assas Paris 2.

 

Vos objectifs patrimoniaux

Définir ensemble vos attentes et déceler les opportunités liées au développement de votre patrimoine

En règle générale, une étude globale personnalisée de votre patrimoine sera préconisée afin de définir le plus justement vos attentes et arriver ensemble à des solutions adaptées et pertinentes.

Ce bilan patrimonial est une étape incontournable pour faire le point sur votre situation financière, immobilière, fiscale, juridique et sociale. A partir de cet audit, nous établirons ensemble une stratégie patrimoniale personnalisée en adéquation avec vos besoins et objectifs personnels.

 

 

Mes valeurs

La charte du cabinet RL Patrimoine Conseil

intégrité et impartialité

Vous m'accordez votre confiance, je m'engage à travailler de façon intègre et à vous faire bénéficier de conseils toujours centrés sur vos intérêts.
Valeur fondatrice de mon activité, elle vous assure un conseil objectif et impartial.
Je n’appartiens à aucun réseau bancaire ou d’assurance, je n'ai donc aucune obligation de promouvoir des produits « maison », je ne suis pas franchisé ou affilié à un groupement qui m'imposerait des quotas.
Ceci me permet d’agir en toutes circonstances dans votre intérêt.

Confidentialité, confiance et transparence

Plus qu’une obligation, la confidentialité est un devoir.

Parce que votre confiance mérite toute ma discrétion, j'attache une importance toute particulière à vous garantir quelque soit la durée de notre relation, le plus strict respect du secret professionnel.
La spécificité de mon activité implique que la relation qui nous engage repose sur la confiance.

Nous vous devons donc la transparence à tous les niveaux.
Demandez nous des comptes, nous vous les devons.

Proximité, réactivité, pérennité

 

Grâce à la taille et à l’implantation de ma structure, je m'engage à vous fournir en toutes circonstances ces services trop souvent inexistants.

RL Patrimoine Conseil, c’est l’assurance d’un interlocuteur direct et unique, qui vous connaît personnellement et qui s’engage sur le long terme avec vous.

Contrairement aux grands réseaux, vous serez écouté, pris en compte, recontacté par votre conseiller.

Je suis à votre service, reste à l’écoute de vos besoins et toujours disponibles pour vous rencontrer.

Compétences

Le droit, la fiscalité et la finance sont des matières d’une grande complexité qui doivent être appréhendées de façon minutieuse par des spécialistes.
C’est pourquoi j'attache tant d’importance à la qualité de mon conseil.

De plus, afin de vous assurer un service toujours plus fiable, je suis un cursus de formation continue.

Ma rigueur se doit d’être à la hauteur de vos exigences.
Du premier contact jusqu'au suivi, en passant par le choix de mes partenaires et de mes produits, je vous assure une qualité de service des plus strictes.

 

Combien coûtent nos services

Notre rémunération est basée sur la transparence.

En tant que conseil en gestion de patrimoine, elle est directement liée à la nature de votre demande.

 

Celle-ci peut se présenter sous deux formes :

Les honoraires :

Le montant et les modalités sont précisés dans une lettre de mission préalablement rédigée en accord avec la demande du client.

Les commissions d’intermédiation :

Dans le cadre des opérations financières (bancaires ou assurance-vie), fiscales ou immobilières, nos partenaires nous rétrocèdent une partie des frais qui sont pris dans les opérations proposées. Pour une transparence totale, ces commissions sont déjà intégrées dans les solutions que nous vous proposons et ne viennent en aucun cas majorer le prix de revient de votre investissement.

Ainsi, la politique de rémunération du cabinet RL PATRIMOINE CONSEIL est accessible à tous et donne la possibilité à nos clients de nous faire confiance en totale transparence.

A noter que le premier rendez-vous ne donne lieu à aucune facturation.

 

Contactez moi

20 avenue jean-baptiste de lamarck 31130 BALMA

06.64.25.11.15

 

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Membre de l'ANACOFI-CIF (Association Nationale des Conseils Financiers), adhérent n°E009173, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers. EURL RL PATRIMOINE CONSEIL au capital de 5 000€, immatriculée au RCS de Toulouse sous le numéro 848 950 804. Immatriculée à l'ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro 19003003 en qualité de Conseiller en investissement financier - Courtier en assurance - Mandataire en opérations de banque et en service de paiements. RCP et Garantie Financière ZURICH INSURANCE PLC 112, Avenue de Wagram 75017 PARIS. Carte de transactions sur immeubles et fonds de commerce n° CPI 3101 2019 000 040 457 délivrée par la CCI de Toulouse.